Apex vs MyFundedFutures : qui vous fait passer en live (2026)

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Apex vs MyFundedFutures vs Phidias : le comparatif rapide 2026

MyFundedFutures propose quatre plans sur son sélecteur, Builder, Rapid, Rapid EOD et Pro, plus une gamme Flex documentée dans son centre d’aide. Ils ne sont pas interchangeables : le drawdown au stade financé, le split et la cadence de payout changent d’un plan à l’autre. Le tableau retient le plan le plus favorable sur chaque ligne.

Apex Trader Funding : le détail complet

Apex a été fondée en 2021 par Darrell Martin et a financé plus de 100 000 traders. Sa note Trustpilot est de 4,2 pour environ 20 600 avis. Dans un marché où des firmes disparaissent du jour au lendemain, plusieurs années de payouts constants comptent.

Le modèle est simple : évaluation en une étape, drawdown trailing d’un bout à l’autre, et un chemin direct vers un compte financé sur papier, le compte Performance. Depuis la refonte 4.0 du 1er mars 2026, plus aucun abonnement mensuel : vous payez l’évaluation une fois, puis des frais d’activation quand vous passez.

Les frais d’activation ne sont pas forfaitaires

C’est l’idée reçue la plus répandue sur Apex. Les frais d’activation dépendent de la taille du compte et du type de drawdown : de 69 à 129 $ sur les comptes Intraday, de 99 à 159 $ sur les comptes EOD. Sur un 100K Intraday, comptez environ 198 $ d’évaluation plus 99 $ d’activation, soit environ 297 $ avant le moindre dollar financé.

Les codes de réduction n’y changent rien : Apex écrit sur sa propre page qu’ils ne s’appliquent ni aux resets ni aux frais d’activation PA. Le détail est dans notre guide du code promo Apex Trader Funding.

Le plafond de 6 payouts

Apex affiche un split de 100 %, sans zone dégressive, et c’est réel. Mais chaque compte Performance est plafonné à 6 payouts à vie, après quoi il ferme et vous rachetez une évaluation. Sur un compte 100K, l’escalier donne 2 000, 2 500, 3 000, 3 000, 3 500 et 4 000 $, soit 18 000 $ au maximum. Sur un 50K, l’extraction maximale tourne autour de 14 500 $ en Intraday et 13 000 $ en EOD.

Avant chaque payout, Apex exige 5 journées qualifiantes, non consécutives, avec un profit journalier minimum, et applique une règle de consistance de 50 % sur la demande. La scalabilité vient donc du nombre de comptes, jusqu’à 20 en parallèle, pas de la profondeur d’un seul.

MyFundedFutures : ce qui a changé, et ce que tout le monde écrit encore de travers

Commençons par le point que la quasi-totalité des comparatifs se trompe encore. MFFU n’est plus une firme par abonnement. Le bandeau de sa page d’accueil dit, mot pour mot : « No more subscriptions. One-time purchases are here. » Toute mention d’un abonnement à 77 $, 229 $ ou 399 $ par mois est périmée.

Nous tenons le décryptage complet de la firme dans notre avis MyFundedFutures : les cinq plans, tous les plafonds de payout, et le déclencheur qui vous bascule en compte live.

Deuxième point, tout aussi mal repris : MFFU ne facture aucun frais d’activation. Sa page d’aide l’écrit noir sur blanc, « there are absolutely no activation fees for any of our plans ». Sur ce critère précis, MFFU est plus propre qu’Apex, et il faut le dire.

Les quatre plans réels

Le sélecteur d’accueil propose Builder, Rapid, Rapid EOD et Pro, auxquels s’ajoute une gamme Flex documentée dans le centre d’aide. Le plan « Core » que citent encore beaucoup d’articles n’existe plus.

Pro est en 80/20, pas en 90/10. C’est le plan « highest payout potential » de MFFU, mais il partage moins bien que Rapid. Ce qu’il achète, c’est un drawdown de fin de journée plutôt qu’un intraday.

Le compromis du plan Rapid

Rapid est le plan mis en avant, et il mérite qu’on lise ses règles. En évaluation : objectif de 3 000 $ sur le 50K, perte maximale de 2 000 $ en fin de journée, aucune limite de perte journalière, minimum 2 journées de trading, et une consistance de 50 % qui ne s’applique qu’à l’évaluation.

Une fois financé, la mécanique bascule : le drawdown devient intraday trailing, à 2 000 $ sous votre plus haut d’équité. Il suit vos profits latents en temps réel, exactement comme la ligne Intraday d’Apex. Particularité utile à connaître : une fois que ce seuil remonte jusqu’à 100 $, il se verrouille et cesse de suivre. Vous devez alors garder au moins 100 $ sur le compte.

Pour être payé, il faut d’abord constituer un matelas de 2 100 $ de profits réalisés. Ensuite les payouts sont quotidiens, toutes les 24 heures, le premier disponible 24 heures après votre premier trade, avec un minimum de 500 $ et un partage 90/10. Pas de règle de consistance à ce stade.

Vous regardez le plan Pro en particulier ? Notre guide du plan Pro MFFU détaille ses règles de payout, le plafond de 100 000 $ et le compte live qui suit trois payouts.

La règle que les deux firmes partagent : pas d’overnight

C’est le point sur lequel presque tous les comparatifs se trompent, y compris les nôtres jusqu’à cette mise à jour. MyFundedFutures n’autorise pas les positions gardées la nuit. Son centre d’aide est explicite : « Can I hold positions overnight? No. All positions must be closed before the end of the trading session. » Les positions encore ouvertes à la clôture sont fermées automatiquement par la plateforme.

Apex non plus, avec une clôture forcée à 16h59 ET. Les deux firmes sont donc strictement intraday. Pour un trader dont la stratégie implique de traverser une nuit ou un week-end, aucune des deux n’est une option.

Les comptes Premium de Phidias autorisent la détention overnight et sur le week-end. Sur la base des données de nos comptes financés, les swing traders affichent 83 % de payouts réussis en plus que les traders strictement intraday.

Le vrai sujet : ce que coûte le passage en live

C’est ici que le comparatif devient intéressant, et c’est aussi ce que la plupart des articles ratent. MyFundedFutures a un vrai parcours vers un compte de courtage live. Pas une simulation perpétuelle. Le centre d’aide le documente en détail, et sur cet axe MFFU est plus transparent qu’Apex.

Les deux déclencheurs chez MFFU

Sur le plan Rapid, le passage en live se déclenche de deux façons :

1. Automatiquement, à 10 000 $ de profit net sur une seule séance. Et voici la ligne que personne ne cite : tout profit au-delà de 10 000 $ ce jour-là est perdu. Vous faites 14 000 $ dans la journée, vous passez en live, et 4 000 $ s’évaporent.

2. Sur décision de la Risk Management Team, après plusieurs séances profitables et des payouts réguliers. L’approbation reste à sa seule discrétion, et l’équipe peut vous contacter à tout moment.

Trois mécaniques accompagnent la transition, et elles méritent d’être connues avant de viser le live. Jusqu’à 5 000 $ de vos profits simulés sont bloqués dans un programme Reserve, accessibles seulement si votre compte live casse, ou distribués en bonus à l’atteinte de jalons. Vos comptes simulés actifs passent en dormant, et plusieurs comptes transférés sont fusionnés en un seul compte live. Enfin, vous ne pouvez pas refuser le passage : le centre d’aide précise que « rejecting the move to a Live Funded Account is not possible ».

À quoi ressemble le compte live MFFU

Le compte live démarre à 0 $, avec une perte maximale de 1 000 $ sur le 25K, 2 000 $ sur le 50K, 3 000 $ sur le 100K et 4 500 $ sur le 150K, en drawdown de fin de journée dont le plancher s’arrête à 0 $. Le solde peut passer en négatif tant que le seuil n’a pas remonté jusqu’à 0 $, et MFFU le documente comme normal. Le partage est de 90/10, les payouts sont quotidiens, et il n’y a pas d’exigence de matelas.

Le revers : atteindre la perte maximale ferme immédiatement le compte live, et un breach déclenche un cooldown de 21 jours pendant lequel vous ne pouvez ni trader vos comptes simulés, ni acheter d’évaluation, ni reseter. Vous prenez aussi à votre charge les données CME professionnelles, les commissions aller-retour et la licence de plateforme, déduites du solde du compte live.

Chez Apex

Apex exploite de son côté un programme Live Prop Trading séparé, sur capital réel, avec un partage 90/10, des payouts quotidiens à partir de 500 $ et un maximum de cinq comptes live. Mais ce n’est pas la suite automatique de votre compte Performance, et il n’existe pas de jalon public permettant de savoir à l’avance ce qu’il faut atteindre.

Phidias : le même objectif, atteint autrement

Les trois firmes de ce comparatif mènent au même endroit, un compte sur capital réel. Ce qui change, c’est le chemin.

Le déclencheur. Sur Express to Live, c’est votre premier payout. Pas une séance à 10 000 $, pas une décision d’équipe, pas un compteur invisible. Vous atteignez l’objectif, vous demandez votre payout, le compte devient un compte LIVE réel chez un broker enregistré. Sur les comptes Fundamental et Premium, le passage se fait à la discrétion de l’équipe Phidias, sur la base de votre performance et de votre gestion du risque.

Le prix. Le 25K Express to Live est à 69 $ en paiement unique avec le code de réduction maison, contre 277 $ au catalogue. Pas de frais d’activation, pas d’abonnement. Les comptes Fundamental sont à 116 $ sur le 50K, 144 $ sur le 100K et 172 $ sur le 150K.

Le drawdown. Le 25K Express to Live utilise un plancher statique de 500 $ qui ne bouge jamais. Ni le trailing intraday du plan Rapid de MFFU, ni celui de la ligne Intraday d’Apex. Une matinée à plus 800 $ suivie d’un retour de 300 $ ne touche pas votre drawdown.

Les règles. Aucune règle de consistance sur Express to Live, ni à l’évaluation ni une fois financé. Sur les comptes Fundamental et Premium financés, elle est de 30 %. Et 90 % des payouts sont traités en moins de 30 minutes, toujours sous 24 heures.

Laquelle choisir

Choisissez Apex si : vous voulez la plus grande présence de marché du secteur, la cadence de promotions la plus soutenue, et vous comptez faire tourner plusieurs comptes en parallèle, jusqu’à 20. Le plafond de 6 payouts par compte devient alors une contrainte gérable, puisque vous multipliez les comptes plutôt que d’en creuser un.

Choisissez MyFundedFutures si : vous voulez un paiement unique sans frais d’activation, des payouts quotidiens à partir de 500 $, et un parcours vers le live documenté publiquement. Le plan Rapid offre le meilleur partage à 90/10, à condition d’accepter le drawdown intraday au stade financé. Allez-y en sachant que le déclencheur automatique à 10 000 $ vous fait perdre le surplus de la journée, et que 5 000 $ seront bloqués en Reserve.

Choisissez Phidias si : vous voulez que le passage en capital réel se déclenche à votre premier payout plutôt qu’à un seuil que vous ne contrôlez pas, un drawdown statique qui ne suit jamais, la possibilité de garder des positions la nuit sur les comptes Premium, des payouts en moins de 30 minutes, et un tarif unique sans frais d’activation.

Questions fréquentes

MyFundedFutures fonctionne-t-il encore par abonnement mensuel en 2026 ?

Non. MFFU est passé au paiement unique et l’affiche sur sa page d’accueil, « No more subscriptions. One-time purchases are here ». La firme précise aussi sur sa page d’aide qu’il n’y a aucun frais d’activation sur aucun de ses plans. Les articles qui citent encore des abonnements à 77 $, 229 $ ou 399 $ par mois décrivent une offre qui n’existe plus.

Quels sont les plans actuels de MyFundedFutures ?

Quatre plans figurent sur le sélecteur d’accueil : Builder, Rapid, Rapid EOD et Pro, auxquels s’ajoute une gamme Flex documentée dans le centre d’aide. Le plan « Core » n’existe plus. Builder passe en une journée et paie toutes les 48 heures en 80/20, avec une consistance de 50 % au stade financé. Rapid passe en deux journées, paie quotidiennement en 90/10, mais bascule en drawdown intraday une fois financé. Rapid EOD offre le même partage avec un drawdown de fin de journée, contre quatre journées d’évaluation. Pro paie en bi-hebdomadaire, en 80/20.

MyFundedFutures autorise-t-il le swing trading ?

Non. Son centre d’aide répond directement : « Can I hold positions overnight? No. » Toutes les positions doivent être fermées avant la fin de la séance, et celles qui restent ouvertes sont fermées automatiquement par la plateforme. Apex applique la même contrainte, avec une clôture forcée à 16h59 ET. Les comptes Premium de Phidias autorisent la détention overnight et sur le week-end.

Comment passe-t-on en compte live chez MyFundedFutures ?

De deux façons sur le plan Rapid. Automatiquement, en générant 10 000 $ de profit net sur une seule séance, sachant que tout profit au-delà de ce seuil ce jour-là est perdu. Ou sur décision de la Risk Management Team, après plusieurs séances profitables, à sa seule discrétion. Au moment de la transition, jusqu’à 5 000 $ de vos profits simulés sont bloqués dans un programme Reserve, vos comptes simulés passent en dormant, et le passage ne peut pas être refusé.

Le compte live de MyFundedFutures est-il un vrai compte de courtage ?

Oui. MFFU décrit un compte de courtage réel qui trade sur les marchés live, avec un drawdown statique, une limite de perte journalière personnalisable et des opportunités de scaling. Le compte démarre à 0 $, avec une perte maximale de 1 000 à 4 500 $ selon la taille, et le solde peut passer en négatif tant que le seuil n’a pas remonté à 0 $. Atteindre la perte maximale ferme immédiatement le compte live et déclenche un cooldown de 21 jours. Le trader prend à sa charge les données CME professionnelles, les commissions et la licence de plateforme.

Combien coûtent les frais d’activation d’Apex ?

Ils ne sont pas forfaitaires. Ils dépendent de la taille du compte et du type de drawdown : de 69 à 129 $ sur les comptes Intraday, de 99 à 159 $ sur les comptes EOD. Sur un 100K Intraday, comptez environ 198 $ d’évaluation plus 99 $ d’activation, soit environ 297 $ avant le moindre dollar financé. MyFundedFutures et Phidias ne facturent aucun frais d’activation.

Quel est le parcours de Phidias vers un compte live ?

Sur Express to Live, votre premier payout convertit le compte en compte LIVE réel chez un broker enregistré. Il n’y a pas de seuil de profit à atteindre en une séance, pas de profit perdu au passage et pas de Reserve bloquée. Sur les comptes Fundamental et Premium, le passage en LIVE se fait à la discrétion de l’équipe Phidias, sur la base de votre performance et de votre gestion du risque. Une fois en LIVE, les demandes de payout sont quotidiennes, sans règle de consistance et sans plafond de retrait.

Quelle firme paie le plus vite ?

Phidias traite 90 % des payouts en moins de 30 minutes, et toujours sous 24 heures. MyFundedFutures paie quotidiennement sur les plans Rapid et Rapid EOD, avec un minimum de 500 $ et un matelas de 2 100 $ à constituer d’abord sur le 50K. Apex traite en environ 5 jours ouvrés via Deel, après 5 journées qualifiantes. Pour un trader qui gère sa trésorerie entre plusieurs comptes, l’écart est réel.

Avertissement sur les risques. Le trading de futures comporte un risque de perte substantiel et ne convient pas à tous les investisseurs. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Les comptes de prop firm sont des comptes financés en simulation, et non des comptes de marché réels, jusqu’à l’obtention du statut LIVE. Les spécifications, tarifs, règles de drawdown et conditions de passage en live d’Apex et de MyFundedFutures reflètent les informations publiques de chaque firme au 9 septembre 2026 et peuvent changer ; vérifiez les conditions en vigueur sur apextraderfunding.com et myfundedfutures.com avant tout achat. Les tarifs Phidias indiqués sont ceux obtenus avec le code de réduction maison. Cet article est informatif et ne constitue pas un conseil financier.